Glavni akterji na valutnem trgu

Pozdravljena ekipa,

O začetkih oz. zgodovini valutnega trga smo že razkrili podrobnosti, prav tako o osnovnih pojmih, s katerimi se srečujemo na valutnem trgu: valutni križ, tržno naročilo, SL, TP, SWAP, bazična valuta, ipd.

Spoznali smo najenostavnejše pojme, ki jih v kratkem času spozna vsak posameznik, ko se loti trgovanja. Posameznik je eden od akterjev, ki se pojavlja na valutnem trgu, dejansko pa niso edini, ki prisostvujejo.

Glavne »akterje« delimo na pet vplivnih skupin:

1. Vsekakor imajo vodilno vlogo vlade posameznih držav, saj želijo z izražanjem političnih interesov vplivati na stanje svoje narodne valute v primerjavi z valutami drugih držav. Ekonomska moč države narekuje smer finančnih transakcij na trgu glede na količino denarja v obtoku – zato jih imenujemo razdeljevalci trga.

2. Korporacije s svojo močjo lahko posredno vplivajo na ceno določenih izdelkov, ki jih prodajajo svojim kupcem. Na valutnem trgu z vplivom na ceno lahko spreminjajo vrednosti lastnih izdelkov in s tem dolgoročno dosegajo profit.

3. Udeleženci na valutnem trgu za ustrezno finančno pomoč potrebujejo bančne inštitucije, ki za delovanje udeležencev odobravajo posojila. Dinamika valutnega trga je tako odvisna tudi od količine in obsega posojil. Po svoji funkciji so banke v tem primeru ustvarjalci trga.

4. Investicijski skladi predstavljajo dolgoročne udeležence z visokim nivojem znanja - združujejo denarna sredstva številnih vlagateljev in jih vlagajo v različne naložbe. Tak način vlaganja zaradi velikega števila investitorjev predstavlja manjša tveganja zaradi razpršenosti sredstev.

5. Tveganje na valutnem trgu je največje za "najmanjše" - drobne trgovce (borzne posrednike), ki z majhnimi vložki ustvarjajo naravne pogoje za svobodni trg konkurence. Odloča le količina povpraševanja in ponudbe v določenem trenutku. Lahko bi jim rekli tudi prevzemniki rizika.

(povzeto po Owens, 2004)

Živimo v svetu tehnologije, namreč, včasih je bil dostop do valutnega trga omogočen samo bankam in večjim finančnim institucijam. Z napredovanjem IT je postopoma Forex postal dostopen tudi ostalim, ki upravljajo z denarjem ter individualnim trgovcem na Forexu (t.i. trader). Dovolj je, da imate doma računalnik, na katerega namestite trgovalno platformo, nekaj kapitala (pri določenih ponudnikih lahko začnete že z 200 €) in se spustite v svet valut.

Vir: Scott Owens, The Six Forces of Forex, 2004.

"Money management" - 1.

Vsi vsak dan upravljamo z denarjem, ki nam je na voljo. Ko dobimo plačo, je del teh sredstev namenjen računom, povezanim z bivanjem, prehrano, gorivom, prevoznimi sredstvi, oblačili in podobno. Nikoli ne potrošimo vsega samo za gorivo ali prehrano. To je najbolj osnovno upravljanje z denarjem.

»Money management« je pri valutnem trgovanju upravljanje kritične točke, ki kaže razliko med zmagovalci in poraženci. Ugotovljeno je bilo dokazano, da če je 100 trgovcev začelo trgovanje z uporabo sistema, ki prinaša 60%, le 5 trgovalcev bo zaključilo z dobičkom ob koncu leta. Kljub uporabi 60% »zmagovalne strategije« bo 95% trgovalcev izgubilo sredstva zaradi svojega slabega upravljanja denarja.
Money management (upravljanje denarja) je najpomembnejši del vsakega trgovalnega sistema. Večina trgovalcev ne razume, kako je to pomembno. To je pomembno za razumevanje koncepta upravljanja denarja in razumevanje razlik med njim in trgovalnimi odločitvami.

Money management predstavlja količino denarja, ki jo bo trgovalec vložil v eno pozicijo (trejd) in predstavlja tveganje, ki ga sprejmete pri odpiranju te pozicije. Obstajajo različne strategije upravljanja denarja. Vse so usmerjene v ohranjanje vašega stanja na podlagi visokega tveganja oz. visoke izpostavljenosti. Najprej morate razumeti naslednje kaj je jedro lastniškega kapitala. Najenostavnejši pristop je sledeč: Jedro lastniškega kapitala = Zagon ravnovesja - Znesek vložen v odprte pozicije.

V kolikor vstopate v ravnovesje s 10.000 € in odpirate pozicijo s 1.000 € potem ostaja vaše jedro lastniškega kapitala 9.000 €. V kolikor vstopate v drugo pozicijo s 1.000 €, bo ostalo v vašem jedru lastniškega 8.000 €.
Pomembno je razumeti, kaj je mišljeno z jedrom lastniškega kapitala, ker so vaša sredstva za upravljanje odvisna od tega kapitala.

V naslednji objavi bom pojasnil enostaven model za upravljanje denarja, ki se je izkazal primernega tudi za daljše obdobje trgovanja (letno in več). Bistvo je v omejenem tveganju. Za enostavnejše razumevanje bodo vedno uporabljeni standardni računi na katerih bo 100.000 € za upravljanje.


Viri:
http://www.moneymanagement.org/
http://en.wikipedia.org/wiki/Money_management
http://www.balancetrack.org/moneymanagement/index.html
http://www.youngmoney.com/money_management/budgeting/Guide_young_inexperienced
http://www.goforex.net/forex-money-management.htm
http://www.goforex.net/money-management-calculator.htm
http://www.youtube.com/watch?v=nclENNIPhl8
http://www.forex-money-management.com/
http://www.fxfisherman.com/forex/money-management/a12-forex-money-management-part-1/
http://www.forex-money-management.com/stop_loss/02/?page=2
http://www.articlesbase.com/finance-articles/forex-money-management-will-increase-your-profits-459856.html
http://www.e-market-online.com/forex-money-management.php

Trgovalni čas posameznih borz in primeren čas za trgovanje

Trg deluje 24 ur na dan, 5 dni v tednu in daje možnost trgovanja neprekinjeno 24 ur dnevno. Izbrati pravi čas trgovanja je eden izmed pomembnih faktorjev za uspešno trgovanje na Forex-u.

Trgovalni čas v GMT + 1

Kako ocenimo kdaj izbrati primeren čas za trgovanje in zakaj?

Idealne možnosti za trgovanje so takrat kadar je trg najbolj aktiven. Bolj kot je trg volatilen, večja je možnost, da ulovimo smer trenda in ustvarimo dobiček. Trgovanje v času, ko niso odprte velike borze poteka v veliko bolj mirnem vzdušju in s počasnejšim gibanjem tečajev. Odpiranje pozicij v takih primerih ne daje željenih rezultatov, saj so premiki vrednosti običajno minimalni.

Obdobje delovanja pomembnejših svetovnih borz:

Sydney/Tokio 1:00 - 8:00

Tokio/London 9:00 - 10:00

London / New York 14:00 - 18:00

Najprimernejši čas za trgovanje na valutnih parih EUR/USD in GBP/USD je od 14:00 - 18:00, to je v času, ko sta aktivni dve borzi hkrati. Za prej omenjena valutna para sta to London in New York . Trgovanje v času obratovanja dveh borz je lahko najbolj dinamično in tudi donosno, saj je takrat trg bolj aktiven.

Viri: http://www.svetovanje.org/category/forex-na-splosno/page/3/,

http://www.marketclocks.com/index.php?timezone=1&timezoneoffset=2

Nekaj informacij o brokerjih

Platforme za trgovanje na Forexu danes v svetu ponuja več kot 20.000 različnih brokerjev. Na tržišču je v uporabi nekaj sto različnih platform. Med slovesnkimi brokerji, ki ponujajo platforme za trgovanje na Forexu sta po zadnjih informacijah samo dva: to sta borzni hiši Poteza in Ilirika. Obe borzni hiši sta v vogi IB (Introducing Brokerja) kar pomeni, da ponujata trgovalno platformo katere lastnik je nek drug broker. Tako npr. borzna hiša poteza ponuja trgovalno platformo SAXO bank.
Platforma METATRADER 4 (v nadaljevanju: MT4) Največ so sicer v uporabi platforme podjetja Metaquotes. Trgovalna platforma se imenuje Metatrader 4. Med treaderji je zelo priljubljena, ker ponuja izjemno veliko analitskih možnosti vključno z veliko indikatorji. Njena prednost pored drugimi platformami je v tem, da je podjetje s prodajo licenc za to platformo pordajalo tudi programski jazik, ki programerjem omogoča, da za to trgovalno platformo izdelujejo (programirajo) programske dodatke v obliki EA-jev. Ti EA-ji omogočajo generiranje signalov, lahko pa so izpopolnjeni tako, da na platformi samostojno trgujejo - torej izvajajo avtomatski trading.
Za traderje je pri izbiri brokerja pomembnih kar nekaj podatkov:
- kakšen je spread (razlika med nakupnim in prodajnim tečajem),
- kakšen je leverage je možno izbrati (vzvod za trgovanje),
Najpomembnejši podatki za uporabnike pa so tisti, ki si jih traderji izmenjujejo preko raznih forumov. Te informacije se nanašajo na izkušnje, ki jih ima posamezen trader z brokerjem.
Nikdar ne smemo pozabiti, da je Forex najbolj volatilen trg na svetu in, da na njem več kot 95% tistih, ki vstopajo izgubi vse kar so v ta trg vložili. Razlogov je več. Nekatere (pomembnejše) bomo podrobneje opisali v nadaljnih prispevkih. Nekaj brokerjev, ki ponujajo MT4 platformo lahko najdete na tej strani. Med najbolj znanimi brokerji pri katerih lahko uporabljate MT4 platformo so: ODL, FXCM, FXDD, SIGMA, OANDA, Interbanks, ALPARI, MIG, ...
Večina primarnih brokerjev (to so tisti s katerimi lahko sklenete IB pogodbo) izvira iz Združenih držav, Anglije in Švice.


Viri: http://www.pr-inside.com/fxstreet-com-launches-the-fx-trader-of-r1004671.htm, http://www.forexcentral.net/forex-brokers/advanced-search/search_results/advanced, http://www.forexfactory.com/
http://www.strategyrunner.com/Registration/Brokers.htm

Poročilo o delu 1. skupine - E-uprava

V članku »storitve državnega portala e-uprave« je največ prostora namenjenega pohvalnemu e-pristopu države iz tega vidika: da uporabnikom ni potrebno čakati pred okenci posameznih služb, da ni potrebno prihajati na državno upravo po obrazce, ki jih vsakdo lahko natisne preko internetnega portala e-uprave, da je vedno več zadev, ki jih uporabniki e-uprave lahko rešujejo preko njihovega portala (dohodnina, registracije vozil, pošiljanje raznih vlog, itd.).
Med pomembnejše informacije pa štejem, da je varnost zagotovljena s funkcijami e-podpisovanje, e-vročanje in e-plačevanje.
Drugi prispevek pa govori o tem, da se portal e-uprave deli na 3 podportale in sicer:
- podportal za državljane,
- podportal za pravne osebe
- podportal za zaposlene v javni upravi
Prispevek v nadaljevanju osredotočen na podportal za državljane. Storitve za državljane so razvrščene v 17 sklopov različnih življenjskih dogodkov. Informacije o najbolj obiskanih straneh pa kažejo, da sodijo med te: pridobitev otroškega dodatka, prijava stalnega prebivališča, vloga za uveljavljanje posebne olajšave za vzdrževane družinske člane pri informativnem izračunu dohodnine za leto 2009, itd.

Poročilo o delu 10. skupine; M poslovanje

Skupina je na blogu predstavila tri pomembna izhodišča za področje M-poslovanja.

Prvi prispevek spremljevalca bloga seznani z enostavno mobilno tehnologijo, to je enostavnimi mobilnimi telefoni. Avtor je navedel zanimiv seznam trditev, ki so pomembne za kogarkoli, ki se odloča za nakup telefona, saj mu seštevek pritrdilnih odgovorov da vedeti kako zahteven uporabnik je. V nadaljevanju so predstavljeni tudi nekateri novejši modeli mobilnih telefonov, ki so v prodaji.

Drugi prispevek je zelo aktualen, saj resnično v teh dneh kroži e-pošta o možnosti zlorabe mobilnih telefonov (tudi sam sem jo prejel od vsaj 10 prijateljev). Avtorica prispevka lepo opiše različne viruse, tiste ki se prenašajo preko bluetootha, preko GPRS-a kot tudi Trojanske viruse, ki napadajo mobilne telefone, ko si ljudje nalagajo mobilne igrice. Med zlorabami pa posebej izpostavi vdore v mobilne telefone, saj hekerji lahko z vdorom lahko dobijo dostop do sicer varnih spletnih strani. To je tudi največja grožnja m-poslovanju. Namreč, »…če ima nek zaposleni možnost dostopa do ključnih podatkov za podjetje preko mobilnega telefona, in mu v mobilni telefon vdere heker, lahko ta tako pride do ključnih podatkov o podjetju. In še huje, te lahko spreminja, prireja, briše, oziroma z njimi počne, kar želi, in tako močno škodi podjetju.«

Tudi tretji prispevek je zelo zanimiv, saj prikazuje povezavo med priljubljenimi socialnimi omrežji kot so Facebook, Myspace in Bebo ter uporabo mobilnega dostopa do spleta. Avtor je izpostavil dva pomembna razvojna vidika, in sprememba socialnega druženja in ohranjanja stikov, ki se je prenesel iz drugih načinov komunikacije (ustna, pisna, telefonski pogovori, e-pošta) na splet, ter vidik razvoja uporabe spletnih storitev (e-pošta na PC, e-pošta na spletnih poštnih strežnikih, mobilni dostop). Prikazani so tudi nekateri dejavniki, ki omogočajo uporabo m-spleta (tehnološki vidik mobilnih telefonov, cenovna ugodnost dostopa do spleta, povezave v splet, prilagojenost spletnih aplikacij). V zaključku avtor izpostavi razširjenost M-poslovanja v ZDA in Veliki Britaniji z rezultati raziskav in ugotavlja, da: »Prihodnost uporabe mobilnih naprav je vsekakor svetla in v tem priložnost vidijo tudi ponudniki dostopa do interneta. Njihov cilj je ponuditi stabilen, časovno in višini prenesenih podatkov neodvisen paket, s pomočjo katerega bodo uporabniki lahko izkoristili vse prednosti mobilnega spleta«.

Poročilo o delu 9. skupine

Skupina obravnava RFID tehnologijo. Objavili so članek o frekvencah na katerih delujejo RFID tagi. Imamo 3 vrste teh tagov. razlikujejo se predvsem v dometu uporabnosti:
- nizke frekvence delovanja imajo kratek domet in se uporabljajo za manjše razdalje odčitavanja (lahko celo fizični kontakt),
- visoke frekvence delovanja imajo domet do enega metra,
- ultra visoke frekvence pa imajo domet tudi do 100 m.
Navajajo tudi, da naj bi značka z RFID čipom na ameriškem trgu stala nekje od 7 do 20 centov, ob nabavi večjih količin pa bilo lahko bila cena tudi5 centov za kos. Na večjo razdaljo kot RFID tagi delujejo, dražji so.
V drugem članku so opisali praktični primer uporabe RFID-a. Opisali so njegovo uporabnost v evidentiranju delovnega časa (prihodov in odhodov z dela). Pri teh RFID tagih lahko uporabnik poleg prisotnosti na delu lahko izbira tudi naročilo za malico v podjetju. Tovrstne RFID tage v Sloveniji uporablja veliko podjetij in tudi njihovi ponudniki so pri nas (podjetje "Četrta pot).

Nekaj zanimivosti o tradecontestu

Vpisanih je nekaj manj kot 1.200 konkurentov iz 89 držav. Tekmovanej se je začelo včeraj opolnoči. Trajalo bo do 30 aprila do 22 ure. Tisti, ki bo zmagovalec bo prejel 100.000USD v upravljanje za dobo enega leta. Ves dobiček, ki ga bo ustvaril bo njegov.

Na samam tekmovanju se upravlja s 100.000USD virtualnega denarja. Leverage je zelo nizek 1:5. Limit tekočega upravljanja je 90.000USD - kar pomeni, da tisti, ki mu vrednost sredstev na računu pade pod 90.000USD bo avtomatsko izločen iz tekmovanja. V pravilih so še druge zahteve, ki pa ne odstopajo od običajnih.

Iz prej opisanih pogojev je jasno, da so s tem pristopom močno omejili doseganje enormnih dobičkov in hkrati utirili tekmovalve v svoj sistem.

V tekmovanje sem vstopil okrog 1h zjutraj in v prvih nekaj trejdih naredil izgubo :). Po tem hladnem tušu sem se malo zbral in to popravil. Trenutno stanje je na spodnjem print screenu.